環(huán)球最新：當(dāng)好科技創(chuàng)新和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展“倍增器”

科技興則民族興，金融活則經(jīng)濟(jì)活。

作為湖南省內(nèi)率先探索科技金融專營模式的金融機(jī)構(gòu)，長沙銀行（601577）始終把科技金融作為金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的新抓手、主陣地，通過戰(zhàn)略先行、機(jī)構(gòu)布局、工具創(chuàng)新、場景導(dǎo)向和平臺打造，長沙銀行科技金融生態(tài)圈不斷擴(kuò)大。“長沙銀行將把大力發(fā)展科技金融作為重要戰(zhàn)略之一，以金融之力為科技創(chuàng)新賦能，為踐行國家創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，匯聚‘強(qiáng)省會’動力之源，助推湖南打造具有核心競爭力的科技創(chuàng)新高地貢獻(xiàn)長行力量。”長沙銀行黨委書記、董事長趙小中表示。

如果將時間拉長到十年的維度，或者更能看清長沙銀行率先錨定科技金融創(chuàng)新發(fā)展的脈絡(luò)。

【資料圖】

2011年，長沙銀行首家科技支行在長沙高新區(qū)成立，這是湖南省第一家以服務(wù)科技型企業(yè)為特色的專營科技支行。

在2016年長沙銀行發(fā)布的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃中，科技金融就被列為全行四大戰(zhàn)略品牌之一。

2021年11月，長沙銀行發(fā)布新三年發(fā)展戰(zhàn)略，科技金融是六大主要業(yè)務(wù)板塊之一，也是該行打造資產(chǎn)規(guī)模過萬億的城商行標(biāo)桿的主陣地之一。

目前，長沙銀行在科技型企業(yè)較為集聚的長沙、寧鄉(xiāng)、株洲、常德分支機(jī)構(gòu)中，已設(shè)立8家科技專營機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)和1家科技金融服務(wù)中心，目前已形成“1+8+1”的專營機(jī)構(gòu)格局，服務(wù)科技科創(chuàng)企業(yè)4000余家。

截至目前，長沙銀行科技金融表內(nèi)外信貸余額達(dá)409.96億元，較年初新增50.02億元。科技金融的貸款余額與服務(wù)科技企業(yè)戶數(shù)在本土銀行機(jī)構(gòu)中位居前列。

工欲善其事，必先利其器。

通過對科創(chuàng)型企業(yè)進(jìn)行數(shù)據(jù)畫像，長沙銀行把該類型企業(yè)的核心價值歸結(jié)為兩個關(guān)鍵因素——人才、知識，圍繞這兩個核心價值構(gòu)建對應(yīng)的金融風(fēng)控策略和模型，加快打造覆蓋科技企業(yè)全生命周期的產(chǎn)品體系，在企業(yè)初創(chuàng)期，提供優(yōu)才貸、風(fēng)險補(bǔ)償基金貸、投貸跟等產(chǎn)服務(wù)，成長期適配知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、商業(yè)價值信用貸款、知識價值信用貸款，成熟期還提供相應(yīng)的投行產(chǎn)品，設(shè)計綜合性服務(wù)方案。

創(chuàng)研股份是一家通過自主研發(fā)的“開發(fā)云”與“營銷云”平臺賦能企業(yè)增長的全鏈路數(shù)字化服務(wù)商，創(chuàng)始人劉謀清是長沙市高層次D類人才，公司目前正全力籌備北交所IPO上市。

今年，公司因新獲得騰訊大健康牌照戰(zhàn)略合作，急需保證金1000萬元，長沙銀行根據(jù)企業(yè)創(chuàng)始人情況迅速鎖定“優(yōu)才貸”產(chǎn)品，不到一個月就將貸款發(fā)放到位。

聚焦“人才”這一核心價值，2020年2月，長沙銀行成為長沙市政府“優(yōu)才貸”的合作銀行。目前，長沙銀行累計實現(xiàn)“優(yōu)才貸”投放212筆，投放金額9.17億元，惠及高層次人才個人及所在企業(yè)141戶。

圍繞“知識產(chǎn)權(quán)”這一核心價值，長沙銀行將“知本”轉(zhuǎn)變?yōu)椤百Y本”，推出了“知識產(chǎn)權(quán)信用貸款”和“知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款”。

2019年1月，長沙銀行成為長沙知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)補(bǔ)基金首批合作銀行。截至目前，累計為35戶企業(yè)發(fā)放知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款達(dá)2.9億。

2021年，長沙銀行成為湖南省科技廳推出的科技型企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)信用貸款首批合作銀行，并在長沙高新區(qū)率先發(fā)放了全省第一筆知識價值信用貸款。截至目前，已納入風(fēng)補(bǔ)備案的金額約3.43億元，共190戶。

湖南易能生物醫(yī)藥有限公司是一家專注于中藥新藥開發(fā)和技術(shù)服務(wù)的國家高新技術(shù)企業(yè)，為全球唯一數(shù)智中藥CXO供應(yīng)商，是2022年認(rèn)定的湖南省專精特新“小巨人”企業(yè)。

2020年，企業(yè)一度資金壓力巨大，發(fā)展面臨困境，是長沙銀行及時雪中送炭，為企業(yè)提供了500萬貸款渡過難關(guān)。后續(xù)，長沙銀行又根據(jù)其入選“專精特新”小巨人企業(yè)和創(chuàng)始人高層次人才認(rèn)定的情況，為其提供“優(yōu)才貸”“專精特新貸”等純信用貸款方案，為企業(yè)彎道超車保駕護(hù)航。

長沙銀行于今年2月推出“專精特新貸”，截至目前，全行“專精特新”表內(nèi)外貸款余額106.57億元，授信戶533戶；針對客群納稅高的特征，長沙銀行于7月推出優(yōu)化版“稅e貸”，最高信用額度由之前的300萬提升到1000萬，上線不到一月已通過41戶，授信金額6658萬元。

未來三年，長沙銀行計劃扶持10家專精特新“小巨人”企業(yè)上市，帶動1000家科技企業(yè)成長。

打造區(qū)域領(lǐng)先的現(xiàn)代生態(tài)銀行是長沙銀行發(fā)展戰(zhàn)略的核心，科技金融是其中的重要內(nèi)容。在大力進(jìn)行機(jī)構(gòu)布局、模式產(chǎn)品創(chuàng)新的同時，長沙銀行以高度的“入局”和“領(lǐng)跑”精神，做大科技創(chuàng)新賦能平臺，進(jìn)一步集聚創(chuàng)新資源、創(chuàng)新團(tuán)隊、創(chuàng)新項目在湖湘落地，極力營造科技創(chuàng)新良好生態(tài)。

目前，長沙銀行正致力打造科技金融服務(wù)聯(lián)盟，聯(lián)合券商、律所、投資機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、產(chǎn)業(yè)園區(qū)管委會等服務(wù)機(jī)構(gòu)，為上市后備科創(chuàng)企業(yè)提供從VC、PE投資階段到股份制改造、財務(wù)顧問、上市輔導(dǎo)等一站式深度服務(wù)。