聚焦實體 科創(chuàng)先行 浦發(fā)銀行構建發(fā)展新格局

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浦發(fā)銀行（600000）濟南分行深入貫徹落實二十大精神、國家創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略和制造強國戰(zhàn)略，積極承擔社會責任，不斷深入探索和落地實踐，持續(xù)推動金融創(chuàng)新，切實提升服務實體經濟能力。

在服務大中型客戶方面，浦發(fā)銀行濟南分行制定了“科創(chuàng)債券”、“可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券”、“主動管理型債券”等為代表的創(chuàng)新債券產品矩陣。目前浦發(fā)銀行濟南分行已廣泛服務了大型國企、上市公司及地方城投等多層次企業(yè)群體，2022年累計已為全省10余家企業(yè)提供了債務融資工具的注冊發(fā)行金融服務，廣泛覆蓋商業(yè)投資、道路交通、IT制造、有色金屬等行業(yè)，發(fā)行規(guī)模超過150億元。

浦發(fā)銀行濟南分行通過債券創(chuàng)新對接企業(yè)需求。6月份落地某國有集團2022年度第三期中期票據(jù)(科創(chuàng)票據(jù)/可持續(xù)掛鉤)，為全市場首單“可持續(xù)掛鉤”和“科創(chuàng)”雙貼標的債券，也是山東省首單科創(chuàng)票據(jù)。近年來該集團在積極推進綠色轉型，提升尾礦綜合開發(fā)利用率，建設綠色礦山，致力于以科技創(chuàng)新推動綠色發(fā)展，通過搭建技術創(chuàng)新平臺，在采礦、選礦、冶金、工藝裝備和過程自動化等領域進行技術研發(fā)，在多個關鍵技術領域實現(xiàn)突破。浦發(fā)銀行在了解到該集團綠色發(fā)展對金融服務的需求后，根據(jù)企業(yè)現(xiàn)階段的工作重點，為企業(yè)制定了“科創(chuàng)票據(jù)+可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券”的綜合金融服務方案。通過可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券將企業(yè)可持續(xù)發(fā)展目標與債券結構設計相結合，所設定的“2024年度礦山尾礦綜合利用率不低于63%”的可持續(xù)發(fā)展掛鉤指標已超過礦業(yè)發(fā)達國家的水平，此舉很大程度激勵了企業(yè)踐行綠色可持續(xù)發(fā)展的信心。自該債券發(fā)行以來，山東市場已累計發(fā)行8單科創(chuàng)票據(jù)，規(guī)模73億，示范效應顯著。12月落地某大型國企子公司2022年度第四期超短期融資券(科創(chuàng)票據(jù))，為全市場首單附主動債務管理條款的債券。國內領先的云計算、大數(shù)據(jù)服務商，業(yè)務范圍涵蓋云數(shù)據(jù)中心、云服務大數(shù)據(jù)組、智慧城市、智慧企業(yè)等產業(yè)群組。浦發(fā)銀行獲悉客戶融資需求后，主動上門對接，結合發(fā)行人高新技術企業(yè)、制造業(yè)單項冠軍等資質優(yōu)勢，制定了主體類科創(chuàng)票據(jù)發(fā)行計劃。2022年10月下旬交易商協(xié)會推出《同意征集操作指引(試行)》，用于發(fā)行人主動管理存續(xù)債務，同時保護持有人合法權益，旨在通過市場化的方式，實現(xiàn)發(fā)行人和投資者共贏。浦發(fā)銀行濟南分行充分利用業(yè)務協(xié)會通道上報的便利，總、分、支通力合作，從發(fā)行人業(yè)務營銷、條款擬定打磨、協(xié)會溝通反饋、到獲批發(fā)行，全力保障發(fā)行人落地全國首單主動債務管理債券。

在服務中小企業(yè)方面，浦發(fā)銀行濟南分行聚焦“專精特新”企業(yè)的融資需求，針對其“輕資產、融資難”的痛點，推出“專精特新貸”，打破傳統(tǒng)模式，提高審核效率，以信用貸為主，為科創(chuàng)企業(yè)提供整合投放、結算、融資、現(xiàn)金管理等的綜合金融服務。“專精特新”企業(yè)掌握行業(yè)內尖端技術，在解決“卡脖子”問題中發(fā)揮著重要作用。但多數(shù)“專精特新”企業(yè)為小微企業(yè)，在研發(fā)投入、購置廠房、添加設備、流動資金等方面因缺乏足值抵押物導致融資困難。

浦發(fā)銀行推出“專精特新貸”，為專精特新企業(yè)提供信貸支持，同時提供整合投放、結算、融資、現(xiàn)金管理、行業(yè)咨詢等的綜合金融服務。某新材料科技公司主要從事玻璃纖維增強塑料制品制造，為專精特新企業(yè)，為其辦理專精特新貸授信500萬元，為客戶生產銷售資金周轉提供支持；某科技發(fā)展公司主要從事防水建筑材料制造，屬于高新技術企業(yè)、專精特新企業(yè)，結合企業(yè)經營情況和成長預期，為其辦理專精特新500萬元，并為該客戶執(zhí)行較低的優(yōu)惠利率，極大降低了企業(yè)的融資成本。專精特新推出后累計服務100多位科創(chuàng)企業(yè)，累計提供資金支持20億元，科創(chuàng)企業(yè)也在此項產品上得到了實惠。

為更好服務濟南科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設，2022年9月29日，浦發(fā)銀行濟南分行成功舉辦山東自貿試驗區(qū)濟南片區(qū)科創(chuàng)金融發(fā)展論壇。論壇由濟南市人民政府和上海浦東發(fā)展銀行主辦，山東自貿試驗區(qū)濟南片區(qū)管委會、濟南高新（600807）區(qū)管委會和浦發(fā)銀行濟南分行聯(lián)合承辦。論壇期間，科創(chuàng)賽道的50余家企業(yè)近100人參加了本次論壇，與會企業(yè)與浦發(fā)銀行集團各成員單位、PEVC機構、出席嘉賓進行了充分交流與溝通，全力助推濟南市專精特新企業(yè)對接多層次資本市場。

浦發(fā)銀行濟南分行將堅決貫徹國家關于金融創(chuàng)新支持企業(yè)發(fā)展的政策部署，依托科技賦能，持續(xù)加大產品及服務創(chuàng)新，不斷提升對實體經濟的金融支持能力，為支持地方實體經濟的快速發(fā)展提供強有力的金融支撐。

山東省銀行業(yè)協(xié)會

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